Informacje o OFE

Dokumenty potrzebne do dokonania podziału środków OFE z tytuły rozdzielności majątkowej bądź rozwodu:

1.    „Oświadczenie klienta funduszu w zakresie małżeńskich stosunków majątkowych”. Formularz ten musi być wypełniony oraz podpisany przez klienta

2.    Umowa o sposobie podziału środków w OFE. Może być ona wyrażona w formie:

·         Umowy podziału majątku wspólnego dokonanego przez byłych małżonków. Musi ona być podpisana przez byłych współmałżonków.

·         Prawomocnego postanowienia sądu o podziale majątku

·         Prawomocnego wyroku sądu, który orzeka rozwód i dzieli majątek wspólny

3.    Dokument potwierdzający zmiany np. wyrok sądowy, akt notarialny poświadczony przez notariusza, Urząd Gminy lub Dyrektora Oddziału.

Kiedy mamy do czynienia z sytuacją, w której małżonek nie wyraża zgody na dobrowolny podział środków zgromadzonych przez fundusz emerytalny, klient może zwrócić się w tej sprawie do sądu. Jeżeli małżonkowie mają wspólność to istnieje duże prawdopodobieństwo, że Sąd przychyli się do tego wniosku.

Decydując się na zmianę funduszu emerytalnego przede wszystkim należy wziąć pod uwagę wyniki inwestycyjne poszczególnych OFE. Zmiana funduszu powinna być racjonalna i przemyślana. Zmiana funduszu emerytalnego odbywa się podczas sesji transferowej. Sesje transferowe odbywają się cztery razy do roku: w lutym, maju, sierpniu i listopadzie. Do zmiany funduszu dojdzie gdy podpiszemy umowę z nowym funduszem oraz powiadomimy stary OFE o rezygnacji z niego. Powinno to nastąpić do 25 dnia miesiąca, który poprzedza miesiąc transferowy. Pamiętajmy, że zmiana funduszu jest bezpłatna dopiero po dwóch latach członkostwa w OFE. Przed upływem dwóch lat możemy oczywiście zmienić fundusz emerytalny, jednak z tego tytuły będziemy ponosić opłaty. Wszystkie nasze oszczędności wraz z wypracowanymi zyskami zostaną przelane ze starego do nowego funduszu.

OFE, czyli Otwarty Fundusz Emerytalny to cześć systemu emerytalnego, z którego będzie wypłacana emerytura. OFE nazywa się również drugim filarem. Fundusze Emerytalne zostały stworzone, aby gromadziły i pomnażały składki emerytalne. Obecnie na rynku finansowym działa 14 funduszy emerytalnych takich jak:

·         ING

·         Aviva (CU)

·         PZU

·         Generali

·         Amplico

·         AXA

·         Nordea

·         AEGON

·         PKO BP Bankowy

·         Allianz

·         Pocztylion

·         Warta

·         Polsat

·         Pekao

OFE jest obowiązkowy dla każdej osoby, od której pracodawca odprowadza składki do ZUS, urodzonej po 31 grudnia 1968 roku. Fundusze Emerytalne są zarządzane przez podmioty prywatne. Odprowadzane składki są  gromadzone i inwestowane, a po osiągnięciu wieku emerytalnego wypłacane emerytom. W przypadku śmierci członka OFE składki są dziedziczone przez osoby wskazane przy zawieraniu umowy lub w trakcie jej trwania, a w wyniku rozwodu ulegają podziałowi.